Внимание, родители и молодежь! Опасность оформления дебетовых карт на своё имя

В последнее время участились случаи, когда мошенники, в том числе в социальных сетях и мессенджерах, предлагают гражданам, и особенно подросткам, «лёгкий заработок».

Схема проста: злоумышленники просят оформить на своё имя банковскую дебетовую карту или передать уже существующую карту вместе с ПИН-кодом и доступом к личному кабинету в онлайн-банке. Взамен обещают небольшое денежное вознаграждение.

Как это работает:

Мошенники используют эти карты для транзита похищенных денежных средств. На карту жертвы поступают деньги от обманутых граждан или организаций, после чего «дроп» (так называют владельца карты) по указанию злоумышленников снимает наличные в банкомате или переводит их на другие счета, оставляя себе небольшой процент. Таким образом, преступники заметают следы, а все вопросы от правоохранительных органов и банка адресуются владельцу карты.

Почему это опасно?

Вы становитесь соучастником преступления. Оформление карты на своё имя для использования третьими лицами или передача доступа к своему счёту квалифицируется как дропперство. Это не просто административное правонарушение, а уголовно наказуемое деяние.

Реальный срок лишения свободы. За подобные действия предусмотрена ответственность по статье 174.1 Уголовного кодекса Российской Федерации «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления». В зависимости от суммы и обстоятельств дела, наказание может варьироваться от крупного штрафа до лишения свободы на срок до семи лет.

Блокировка счетов и попадание в «чёрные списки». Банк незамедлительно заблокирует все ваши счета и карты при обнаружении подозрительной активности. Вы попадёте в стоп-листы всех финансовых организаций страны, что сделает невозможным получение кредитов, ипотеки и даже официальное трудоустройство в будущем.

Порча репутации. Факт возбуждения уголовного дела навсегда останется в вашей биографии.

Что делать?

Никогда не оформляйте банковские карты на своё имя по просьбе третьих лиц, даже если они обещают заплатить за это.

Не передавайте никому свою банковскую карту, ПИН-код и данные для входа в онлайн-банк.

Объясните своим детям и подросткам опасность подобных предложений. «Лёгкие деньги» от незнакомцев в интернете — это всегда ловушка.

Если вам поступило такое предложение — немедленно сообщите об этом в полицию.

Будьте бдительны! Лёгкий заработок от сомнительных лиц может обернуться серьёзными проблемами с законом и сломать вашу жизнь.